صرافی ارز دیجیتال چیست؟
برای شروع خرید و فروش ارزهای دیجیتال و سایر دارایی های دیجیتال، رایج ترین راه استفاده از صرافی ارز دیجیتال است. صرافی‌های ارزهای دیجیتال، پلتفرم‌های خصوصی هستند که تجارت ارزهای دیجیتال در برابر سایر دارایی‌ها، از جمله ارزهای فیات و استیبل کوین‌ها را تسهیل می‌کنند.
اساسا، صرافی‌های ارز دیجیتال، بازارهای آنلاینی هستند که در آن کاربران می‌توانند یک نوع دارایی دیجیتال را با ارز دیجیتال دیگری بر اساس ارزش بازار خود مبادله کنند. برخی از صرافی ها حتی به مشتریان خود اجازه می دهند تا ارزهای دیجیتال را با ارزهای فیات مانند یورو و دلار معامله کنند. صرافی‌های ارز دیجیتال ممکن است مزایای دیگری نیز داشته باشند، مانند خدمات وام‌دهی ارزهای دیجیتال یا کیف‌پول‌های داخلی که به کاربران اجازه می‌دهد ارز دیجیتال را به کیف پول صرافی ارسال کنند یا توکن‌هایی را در آن کیف ارائه شده توسط صرافی ذخیره کنند.
در حال حاضر و در زمان نگارش این مقاله، طبق داده های سایت Coin Market Cap، 529 صرافی ارز دیجیتال در دنیا وجود دارد که البته این آمار صرافی های داخلی و داخلی را شامل نمی شود. با این حال، این تعداد کم نیست. اگر تازه وارد دنیای کریپتو شده اید، این عدد ممکن است کمی شما را گیج کند، اما باید بدانید که صرافی ارز دیجیتال مناسب برای معامله، ویژگی هایی دارد که در این مقاله به آن ها خواهیم پرداخت.
صرافی های ارز دیجیتال به دو دسته اصلی تقسیم می شوند:
- مبادلات متمرکز
- صرافی های غیرمتمرکز
صرافی متمرکز ارز دیجیتال (CEX)
صرافی های متمرکز ارزهای دیجیتال به عنوان یک واسطه بین خریداران و فروشندگان عمل می کنند و از طریق کمیسیون و کارمزد تراکنش کسب درآمد می کنند. شما می توانید CEX را به عنوان یک بازار سهام در نظر بگیرید، اما برای دارایی های دیجیتال.
صرافی های متداول رمزنگاری متمرکز بایننس، کوین بیس، کراکن و کوکوین هستند. مشابه وب‌سایت‌ها یا اپلیکیشن‌های معاملات سهام، این صرافی‌ها به سرمایه‌گذاران ارزهای دیجیتال اجازه می‌دهند تا دارایی‌های دیجیتال را با قیمت رایج بخرند و بفروشند یا سفارش‌هایی را ارسال کنند تا زمانی که دارایی به هدف قیمتی مورد نظر سرمایه‌گذار رسید، اجرا شوند.
CEX ها با استفاده از یک سیستم دفترچه سفارش کار می کنند، به این معنی که سفارش های خرید و فروش فهرست شده و بر اساس قیمت خرید یا فروش مورد نظر مرتب می شوند. سپس موتور تطبیق صرافی، خریداران و فروشندگان را بر اساس بهترین قیمت قابل اجرا و با توجه به حجم معاملات درخواستی مطابقت می دهد. بنابراین، قیمت یک دارایی دیجیتال به تقاضا و عرضه آن دارایی نسبت به دیگری بستگی دارد، چه ارز فیات باشد یا یک ارز دیجیتال.
فرض کنید می خواهید Shiba Ino (یک ارز دیجیتال در شبکه اتریوم) را بخرید. در صرافی متمرکز شما سفارش خرید خود را با قیمت 1 دلار و با حجم 20 ژتون شیبا ثبت می کنید، در همین حال شخص دیگری قصد دارد شیبا را با همان قیمت بفروشد و سفارش فروش خود را ثبت می کند (اکنون حجم مورد نظر او می تواند بیشتر باشد یا کمتر کم باشد). هنگام ثبت سفارش ممکن است قیمت 1 دلار نباشد. اما سفارش شما تا زمانی که قیمت به 1 دلار برسد باقی می ماند. سپس درخواست خرید شما و سفارش فروش شخص مذکور مطابقت داده شده و معامله انجام می شود. اگر حجم دو سفارش مطابقت نداشته باشد، تا زمانی که خرید و فروش کامل نشود، مبادله با یک سفارش دیگر مطابقت دارد.
صرافی غیرمتمرکز ارز دیجیتال (DEX)
صرافی غیرمتمرکز نوع دیگری از صرافی است که امکان تراکنش‌های همتا به همتا را مستقیماً از کیف پول دیجیتال شما بدون واسطه فراهم می‌کند. نمونه هایی از DEX ها عبارتند از UniSwap، PancakeSwap، dYdX و Kyber.
این مبادلات غیرمتمرکز بر اساس قراردادهای هوشمند کار می کنند. قرارداد هوشمند یک برنامه یا کد منبع باز است که بر روی بلاک چین نوشته شده است. این قراردادهای هوشمند به حفظ حریم خصوصی بیشتر و لغزش کمتر (یک اصطلاح دیگر برای کارمزد تراکنش) در مقایسه با یک صرافی متمرکز کمک می کند.
مزایای صرافی متمرکز ارز دیجیتال
1. کاربر پسند
صرافی های متمرکز راهی آشنا و آسان برای تجارت و سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال به سرمایه گذاران تازه کار ارائه می دهند. برخلاف استفاده از کیف پول‌های کریپتو و تراکنش‌های همتا به همتا، که گاهی اوقات می‌تواند پیچیده باشد، کاربران صرافی‌های متمرکز می‌توانند وارد حساب‌های خود شوند، موجودی حساب خود را مشاهده کنند و از طریق برنامه‌ها و وب‌سایت صرافی تراکنش انجام دهند.
2. تنوع لیست ارز و شبکه
معمولاً صرافی‌های متمرکز فهرست بزرگ‌تری از ارزهای دیجیتال قابل معامله دارند و سعی می‌کنند فهرست خود را برای رقابتی‌تر شدن گسترش دهند. همچنین تعداد شبکه های پشتیبانی شده در صرافی های متمرکز بیشتر است.
3. اهرم
یکی دیگر از مزایای برخی از CEX ها، گزینه افزایش سرمایه گذاری با استفاده از پول قرض گرفته شده از صرافی است که به آن معامله مارجین می گویند. این به سرمایه گذاران اجازه می دهد تا بازدهی بالاتری کسب کنند، اما این فرصت می تواند زیان را نیز افزایش دهد.
معایب صرافی های متمرکز
1. خطر هک شدن
صرافی های متمرکز توسط شرکت هایی اداره می شوند که مسئول نگهداری دارایی های مشتریان خود هستند. صرافی های بزرگ معمولاً میلیاردها بیت کوین را در خزانه های خود نگهداری می کنند و آنها را به اهداف اصلی هکرها و سارقان تبدیل می کند. به عنوان مثال، صرافی Mt.Gox که زمانی بزرگترین صرافی ارز دیجیتال در جهان بود، مورد حمله هکرها قرار گرفت و 850000 بیت کوین به سرقت رفت.
2. کارمزد معاملات
برخلاف تراکنش‌های همتا به همتا، صرافی‌های متمرکز معمولاً هزینه‌های بالایی را برای خدمات خود دریافت می‌کنند که می‌تواند به ویژه برای تراکنش‌های بزرگ قابل توجه باشد.
3. نگهداری از دارایی های دیجیتال و خطر تقلب
در نهایت و مهمتر از همه، اکثر CEX ها دارایی های دیجیتال شما را برای ارائه خدمات در کیف پول دیجیتال خود نگه می دارند. اگرچه این امر تجارت را آسان می کند، اما معایبی مانند خطر شکست مبادله و تقلب نیز وجود دارد. نمونه های اخیر عبارتند از شکست استیبل کوین الگوریتمی 50 میلیارد دلاری TerraUSD و توکن لونا، ورشکستگی صندوق تامینی Three Arrows Capital، وام دهنده سلسیوس، کارگزار Voyager Digital و سقوط ناگهانی صرافی FTX.
مزایای صرافی های غیرمتمرکز ارز دیجیتال
1. حضانت
کاربران صرافی های غیرمتمرکز نیازی به انتقال دارایی های خود به کیف پول شخص ثالث ندارند. بنابراین خطر هک شدن یک شرکت یا سازمان وجود ندارد و کاربران در برابر هک، شکست، کلاهبرداری یا سرقت امنیت بیشتری دارند.
2. جلوگیری از دستکاری بازار
با توجه به ماهیت همتا به همتای صرافی ها، صرافی های غیرمتمرکز از دستکاری بازار جلوگیری می کند و کاربران را در برابر تجارت متقلبانه و دستکاری بازار محافظت می کند.
3. حریم خصوصی
صرافی های غیرمتمرکز نیازی به احراز هویت ندارند و حریم خصوصی و ناشناس بودن را به کاربران ارائه می دهند.
معایب صرافی های غیرمتمرکز ارز دیجیتال
1. پیچیدگی
کاربران صرافی غیرمتمرکز باید کلیدها و گذرواژه‌های کیف پول رمزنگاری خود را به خاطر بسپارند، در غیر این صورت دارایی‌های آنها برای همیشه از دست می‌رود و قابل بازیابی نیست. برخلاف صرافی‌های متمرکز که فرآیند راحت‌تر و کاربرپسندتری را ارائه می‌دهند، از کاربر می‌خواهند تا پلتفرم و فرآیند تراکنش را بیاموزند و آشنا شوند. البته الان تا حد زیادی این مشکل حل شده است.
2. عدم پرداخت فیات
DEX ها برای تبدیل ارزهای دیجیتال به یکدیگر بهترین هستند و برای افرادی که می خواهند دارایی های دیجیتال را با ارز فیات بخرند یا بفروشند مناسب نیستند. برای استفاده از DEX ابتدا باید یک ارز دیجیتال تهیه کنید.
3. نقدینگی
حدود 99 درصد از تراکنش‌های کریپتو توسط صرافی‌های متمرکز تسهیل می‌شوند، به این معنی که آنها مسئول اکثر حجم تراکنش هستند. به دلیل کمبود حجم، صرافی های غیرمتمرکز اغلب فاقد نقدینگی هستند و زمانی که حجم معاملات کم است، یافتن خریدار و فروشنده دشوار است.
صرافی های متمرکز برتر
در زیر بهترین صرافی های متمرکز ارزهای دیجیتال بر اساس ترافیک، نقدینگی و حجم معاملات آورده شده است.
- بایننس
- کوین بیس
- کراکن
- کوکائین
- فینیکس کمی
توجه: صرافی های متمرکز بین المللی، مانند موارد ذکر شده در بالا، قوانین خاص خود را دارند. این قوانین تا حد زیادی به سیاست های کشور میزبان بورس بستگی دارد. به همین دلیل، بسیاری از آنها برای ارائه خدمات به احراز هویت مشتری نیاز دارند. فرآیند احراز هویت و تحریم کشور باعث شده تا کاربران ایرانی نتوانند از این صرافی ها استفاده کنند یا تنها از روش هایی مانند تغییر آدرس IP استفاده کنند. اما هنگام استفاده از صرافی ها برای امنیت بیشتر قسمت قوانین و مقررات را بررسی کنید.
صرافی داخلی ارز دیجیتال
در سال‌های اخیر، بسیاری از صرافی‌های محلی شروع به فعالیت در حوزه رمزنگاری کرده‌اند. با استفاده از این صرافی ها کاربران می توانند تراکنش های خود را حتی با ریال انجام دهند، ریالی را با حساب بانکی خود واریز و برداشت کنند. با این حال، تفاوت های زیادی بین آنها وجود دارد. مانند پورسانت خرید و فروش، حجم معاملات، قیمت، امنیت، تنوع فهرست ارز و غیره.
صرافی ارزدیجیتال ارزنجا از سال 1375 و از ابتدای فعالیت خود سعی در ارائه بهترین خدمات در تمامی این موارد داشته است. ارزینجا در حال حاضر امکان معامله بیش از 400 ارز دیجیتال با بهترین نرخ ها را در پلتفرم خود ارائه می دهد. همچنین بروز با استفاده از روش های امنیتی همواره سعی کرده است تا از اموال کاربران به بهترین شکل ممکن مراقبت کند. از دیگر ویژگی های صرافی ارزینجا می توان به تبدیل رایگان ارز دیجیتال، کیف پول داخلی، پشتیبانی فعال و سریع و تسویه حساب سریع اشاره کرد.
اکنون می توانید اتریوم، بیت کوین و 400 ارز دیجیتال دیگر را خریداری کنید این رابطه بازدید کنید و معاملات خود را شروع کنید.