هجینگ چیست؟ آشنایی با پوشش ریسک بازارهای مالی

چقدر با ریسک مالی آشنایی دارید؟ بازار کریپتوکارنسی با تمام جذابیت هایش یکی از پر نوسان ترین بازارهای مالی است. اما همین نوسانات قیمتی است که می تواند شرایط سوددهی سرمایه گذاران را فراهم کند. کافی است روش های مدیریت سرمایه در ارز دیجیتال را به خوبی اعمال کنید. در این صورت می توانید به طور موثر از نوسانات بازار استفاده کنید و درآمد خوبی کسب کنید. پوشش ریسک و استراتژی‌های مختلف آن یکی از راه‌های اصلی مدیریت صحیح سرمایه در دنیای ارزهای دیجیتال است.

به عنوان یک معامله گر حرفه ای، هنگام انجام معاملات ارزی باید تمام جوانب را به دقت بسنجید. پوشش ریسک شامل تمامی راهکارهایی است که احتمال ضرر در این معاملات را به حداقل می رساند. در ادامه این مقاله به سوالاتی مانند پوشش ریسک پاسخ خواهیم داد و به استراتژی های مختلف آن در بازارهای مالی مختلف و بازار ارزهای دیجیتال نگاه خواهیم کرد.

مفهوم پوشش ریسک

مفهوم کلی پوشش ریسک نوعی ساختار سرمایه گذاری در بازارهای مالی مختلف برای کاهش ریسک نوسانات شدید در قیمت دارایی است. برای درک بهتر معنای این عبارت می توانید به این مثال ساده توجه کنید. پوشش ریسک و ساختار تجاری آن مشابه بیمه نامه ها است. فرض کنید یک کارخانه تولیدی در یک منطقه صنعتی دارید که احتمال وقوع آتش سوزی وجود دارد. در چنین شرایطی تصمیم می گیرید با استفاده از بیمه آتش سوزی از محیط کار خود محافظت کنید.

در مثال ذکر شده نمی توانید از آتش سوزی احتمالی جلوگیری کنید، اما می توانید آسیب های ناشی از آن را تا حد زیادی کاهش دهید. بیمه آتش سوزی در این مثال مشابه مفهوم پوشش ریسک عمل می کند. استفاده از روش‌های مختلف کاهش ریسک می‌تواند احتمال خطرات مضر را کاهش دهد، اما از طرف دیگر بازده سرمایه‌گذاری احتمالی شما را نیز کاهش می‌دهد.

به عبارت دیگر می توان گفت که استفاده از راهکارهای پوشش ریسک رایگان نیست و هزینه دارد. درست مانند زمانی که در مثال قبل باید ماهیانه برای بیمه آتش سوزی محل کار خود به شرکت بیمه پرداخت کنید. در صورت امکان، ممکن است هرگز نیازی به استفاده از خدمات آنها نداشته باشید.

سرمایه گذاری در ارز دیجیتال یکی از موقعیت های اصلی است که استفاده از مفهوم پوشش ریسک مهم به نظر می رسد. سرمایه گذاران ارزهای دیجیتال از روش ها و استراتژی های پوشش ریسک برای کنترل ریسک های سرمایه گذاری خود استفاده می کنند. البته این مفهوم در بازار ارز دیجیتال به روشی کمی پیچیده تر از مثال بیمه آتش سوزی اعمال می شود.

صندوق تامینی

مفهوم دیگری که ممکن است در بازارهای مالی مختلف با آن مواجه شوید، صندوق تامینی است. این صندوق ها نوعی شرکت خصوصی هستند که سرمایه اکثر سرمایه گذاران بزرگ را برای سرمایه گذاری در شرایط مختلف مالی دریافت می کنند. نکته مهم این است که این صندوق ها از استراتژی های مختلفی برای کسب سود استفاده می کنند. این صندوق ها که توسط افراد متخصص و با تجربه اداره می شوند، سعی می کنند ریسک مالی سرمایه گذاران را تا حد زیادی کاهش دهند و در عین حال موقعیت های سودآوری را برای آنها ایجاد کنند.

صندوق های تامینی نوعی شرکت سهامی خاص یا مشارکت محدود هستند که تنها تعداد محدودی از سرمایه گذاران معتبر را می پذیرند. همچنین برای شرکت در آنها باید قسمت قابل توجهی از دارایی خود را به عنوان سرمایه اولیه به آنها بدهید. نکته مهم دیگر در مورد این شرکت ها این است که صندوق تامینی نوع خاصی از سرمایه گذاری نیست. بلکه یک ساختار سرمایه گذاری مشترک خاص است که به کاربران خود اجازه می دهد در طیف گسترده ای از موقعیت های تجاری شرکت کنند.

پوشش ریسک در بازارهای مالی

مفهوم پوشش ریسک در تمامی بازارهای مالی در اقتصاد جهانی معنا و مفهوم خاص خود را دارد. یک پوشش کامل بازار، پوششی است که تمام ریسک ها را در یک سبد سهام یا موقعیت معاملاتی حذف می کند، اما همیشه اینطور نیست. زیرا استراتژی‌های پوشش هیچ تضمینی در مورد اینکه چقدر از ضرر احتمالی جلوگیری می‌شود، به شما نمی‌دهند.

استفاده از مشتقات مالی

استفاده از مشتقات مالی یکی از رایج ترین روش های پوشش ریسک در دنیای سرمایه گذاری است. مشتقات مالی شامل اوراق بهاداری است که به حرکت دارایی های اساسی بستگی دارد. دارایی های اساسی در این اصطلاح شامل اوراق قرضه، ارزها، کالاها، سهام، نرخ بهره یا شاخص ها می شود. مشتقات مالی همچنین شامل سوآپ، اختیار معامله، قراردادهای آتی و قراردادهای آتی است.

همانطور که روش‌های مدیریت ریسک و پوشش ریسک معمولاً برای جلوگیری از ضرر در معاملات ارز دیجیتال استفاده می‌شود، استراتژی‌های مختلفی برای اعمال این مفهوم در سایر بازارهای مالی وجود خواهد داشت. ابزارهای مشتقه مالی یکی از این روش‌ها برای استفاده از پوشش ریسک در برابر نوسانات قیمت دارایی‌های اساسی است.

ایجاد تنوع

استفاده از مشتقات مالی برای ایجاد پوشش ریسک معاملات به شما امکان می دهد محاسبات دقیقی از ریسک معاملات داشته باشید. اما در عین حال به مقدار کافی از دارایی شما نیز نیاز خواهد داشت. ایجاد تنوع در سبد سهام و دارایی ها یکی دیگر از استراتژی های پوشش ریسک در بازارهای مالی خواهد بود. البته این روش یکی از راه حل های تقریبی برای پیاده سازی مفهوم پوشش ریسک در عمل سرمایه گذاری خواهد بود و ایراداتی نیز دارد.

تفاوت قیمت

کاهش متوازن قیمت در فضای شاخص بازار از عادی ترین اتفاقات ممکن است، اما قابل پیش بینی نیست. در چنین شرایطی، یکی از روش های رایج اجرای پوشش ریسک در معاملات، استفاده از اسپرد قرارداد اختیار فروش است. درجه حفاظتی که این روش برای دارایی شما ارائه می دهد تقریباً متوسط ​​است، اما به طور کلی برای پوشش یک افت کوچک در قیمت دارایی شاخص کافی است.

پوشش ریسک در بازار ارز دیجیتال

پوشش ریسک بازارهای مالی یکی از اصول اساسی سرمایه گذاری مناسب است. اما این مفهوم را می توان در بازارهای مختلف به طور متفاوت به کار برد. پوشش ریسک در بازار ارزهای دیجیتال یکی از چندین راه برای مدیریت ریسک است که خود شامل استراتژی‌های مختلفی است.

میانگین هزینه دلار

یکی از استراتژی‌های پوشش ریسک در بازار ارزهای دیجیتال، تبدیل دارایی‌ها به پول نقد هنگام افزایش قیمت است. این عمل مستلزم بررسی های زیادی است. زیرا ممکن است کمی زودتر این کار را انجام دهید و سود بیشتری از دست بدهید. به همین دلیل DCA روش خوبی خواهد بود.

در این استراتژی، شما به عنوان مصرف کننده، به تدریج دارایی و سرمایه خود را وارد معامله خرید می کنید. همچنین هنگام فروش، سرمایه خود را به تدریج برداشت می کنید. در بازارهای پر نوسان، مانند بازار ارزهای دیجیتال، این روش بسیار مؤثر است. زیرا به کاربران امکان مدیریت و کنترل دارایی های بیشتری را می دهد.

اگر می خواهید از استراتژی میانگین متحرک (DCA) استفاده کنید، بهتر است زمانی وارد شوید که بازار در روند طبیعی خود حرکت می کند. بهترین زمان برای خرید دارایی زمانی است که بازار نزولی یا نزولی است و بهترین زمان برای فروش دارایی زمانی است که بازار صعودی یا صعودی است.

سبد سرمایه گذاری ایجاد کنید

به طور کلی، کسب سود و درآمدزایی در بازار ارز دیجیتال مستلزم گذراندن مراحل پیچیده است. مانند رانندگی که در نگاه اول کار آسانی به نظر می رسد، اما برای اینکه یک راننده خوب باشید، باید توانایی انجام چند کار را به طور همزمان داشته باشید و تجربه زیادی داشته باشید. فعالیت در دنیای ارزهای دیجیتال دقیقاً مشابه است. علاوه بر تجربه و مهارت، دقت و توجه زیادی لازم خواهد بود.

راه دیگر پوشش ریسک در این بازار ایجاد یک سبد سرمایه گذاری مناسب است. انتخاب نوع و اندازه دارایی در سبد خرید شما رابطه مستقیمی با افزایش یا کاهش ریسک دارد. به عبارت دیگر می توان گفت سبد خرید شما نباید تنها با یک نوع دارایی پر شود. به عنوان مثال، اگر مقداری از دارایی های خود را به خرید ارزهای دیجیتال اختصاص داده اید، باید مبلغی را برای خرید سایر دارایی ها در نظر بگیرید. همچنین مطمئن شوید که همیشه پول نقد دارید تا بتوانید در شرایط خاص از فرصت های جذاب بازار استفاده کنید.

به عنوان یک معامله گر خوب، برای مدیریت دارایی های خود با استفاده از استراتژی های پوشش ریسک، باید به ارزش دارایی های موجود در سبد سرمایه گذاری خود توجه کنید. ارزهای دیجیتال معروفی مانند بیت کوین و اتریوم از جمله ارزهای رمزنگاری شده هستند که با وجود نوسانات قیمتی، ریسک کمتری دارند و نقدینگی بیشتری دارند.

موضوع دیگری که باید به آن توجه کرد، امتیاز کار لیندی است. با توجه به این اثر، هر چه عمر یک پدیده یا فناوری بیشتر باشد، احتمال تداوم آن بیشتر است. در این صورت ارزهای دیجیتالی که ارزش کمتری در بازار دارند نیز می توانند با این نتیجه بازدهی قابل توجهی داشته باشند.

اینکه پرتفوی سرمایه گذاری خود را به گونه ای پر کنید که دارایی های مختلفی در آن باشد، ریسک ها و ریسک های کمتری را برای به خطر انداختن سرمایه شما به همراه خواهد داشت. به عنوان مثال، افرادی که وارد بازار NFT شده اند در چند سال گذشته توانسته اند سودهای کلانی به دست آورند.

قرارداد اختیار معامله

یکی دیگر از استراتژی های پوشش ریسک در بازار ارزهای دیجیتال، استفاده از قراردادهای اختیار معامله است. این قراردادها نوعی قرارداد مشتقه هستند. بر اساس این استراتژی، گزینه‌ها شرایطی را برای سرمایه‌گذار فراهم می‌کنند تا دارایی مورد نظر را با قیمت مشخصی بخرد یا بفروشد. افرادی که دارایی های دیجیتالی زیادی دارند معمولا از این روش برای محافظت از ریسک خود استفاده می کنند.

اختیار خرید باعث می شود که دارایی در یک دوره زمانی از پیش تعیین شده و با قیمتی مشخص فروخته شود. در این استراتژی، سرمایه‌گذار می‌تواند سرمایه اولیه خود را زمانی که یک روند نزولی با فروش دارایی آغاز می‌شود حفظ کند. در مقابل این مفهوم، یک اختیار خرید وجود دارد که در آن فرصتی برای سرمایه گذار ایجاد می شود تا یک دارایی را با قیمت مشخص در زمان معین خریداری کند. در واقع این روش را می توان نوعی شرط بندی طولانی مدت نیز نامید.

ریسک ریسک و استراتژی های مدیریت دارایی در بازار ارزهای دیجیتال

ما با هم روش های کنترل ریسک در بازارهای مالی را بررسی کردیم. بازار ارزهای دیجیتال با همه پیچیدگی هایش، بستری را برای سرمایه گذاران فراهم کرده است تا بتوانند سودهای کلان را کسب کنند. این بازار نسبت به سایر بازارهای مالی در دنیای اقتصاد از حساسیت بیشتری برخوردار است. اما با کمی تحقیق و افزایش آگاهی، احتمال موفقیت به طور چشمگیری افزایش خواهد یافت. بررسی مفهوم پوشش ریسک به‌عنوان یکی از راه‌های مدیریت ریسک در دنیای ارزهای دیجیتال به شما کمک می‌کند تا در سرمایه‌گذاری مناسب موفق شوید. شما می توانید سرمایه خود را به موضوعات مختلفی مانند سرمایه گذاری سهام، Defi و غیره اختصاص دهید. و دارایی های مختلف با تسلط و دانش کامل. همچنین می توانید از پارامترهایی مانند تحلیل تکنیکال، میانگین گیری و غیره استفاده کنید. در معاملات شما در این صورت امکان پوشش ریسک برای سبد سرمایه گذاری شما وجود خواهد داشت.