آرزینجا استیبل کوین USDC چیست؟

معرفی استیبل کوین USDC

USDC (USD Coin) یک استیبل کوین با پشتوانه فیات است، یک دارایی دیجیتال غیرمتمرکز که بر روی بلاکچین اجرا می شود و به یک ارز فیات (در این مورد، دلار آمریکا) گره خورده است تا ارزش خود را در برابر نوسانات بازار تثبیت کند. با این حال، USDC تنها استیبل کوین موجود در بازار نیست. یک استیبل کوین دیگر با پشتوانه دارایی (USDT) به نام تتر (USDT) در سال 2014 توسط Tether Limited راه اندازی شد.

چه کسی پشت کوین USDC است؟ Exchange Coinbase و Circle Inc مستقر در بوستون. استیبل کوین USDC را در سال 2018 به عنوان بخشی از کنسرسیوم مرکز ایجاد کرد. USDC ادعا می کند که یک دلار آمریکا ارزش دارد، به این معنی که به ازای هر USDC در گردش، یک دلار آمریکا ذخیره می شود. اساسا USDC سرویسی است که دلار آمریکا را توکن می کند و استفاده از آن را در اینترنت و بلاک چین های عمومی آسان تر می کند.

برخلاف ارزهای دیجیتال، استیبل کوین USDC نمی تواند چند برابر شود. USDC به عنوان یک توکن ERC-20 ارائه می شود، که به طور گسترده مورد استفاده قرار می گیرد برای برنامه های بلاک چین، و آن را با سایر برنامه های غیرمتمرکز مبتنی بر اتریوم (DApps) قابل همکاری می کند. با این حال، این به شبکه اتریوم محدود نمی شود. در عوض، استیبل کوین USDC با شبکه های بلاک چین اصلی، از جمله Solana، Stellar، Algorand، Flo و Tron سازگار است. از زمان معرفی، استیبل کوین USDC خود را به عنوان یکی از اجزای مهم بازار استیبل کوین با نقدینگی فراوان و تجارت در مبادلات متمرکز و غیرمتمرکز در سراسر جهان تثبیت کرده است.

استیبل کوین USDC چگونه کار می کند؟

هر بار که یک دلار آمریکا به خزانه واریز می شود، یک قرارداد هوشمند یک توکن USDC ایجاد می کند که بعداً می تواند با یک دلار بازخرید شود. شرکت پشتیبان استیبل کوین USDC باید یک یا همه مجوزهای مورد نیاز حوزه های قضایی مربوطه را داشته باشد. علاوه بر این، آنها باید از فرآیندهای حسابرسی شده مبارزه با پولشویی و انطباق با الزامات گروه ویژه اقدام مالی اطمینان حاصل کنند. آن‌ها باید از مبادله قابل تعویض و بازخرید توکن‌های USDC از سایر صادرکنندگان معتبر پشتیبانی کنند و با گزارش‌های اضافی و مشخصات بررسی که توسط مرکز ایجاد شده است مطابقت داشته باشند. صادرکنندگان استیبل کوین USDC نیز باید ذخایر خود را با نسبت 1:1 به مقدار توکن های صادر شده حفظ کنند و گواهی منتشر شده ماهانه مبنی بر ذخایر تایید شده توسط حسابرسان عمومی واجد شرایط را ارائه دهند.

از نظر فنی، هر بار که یک دلار واریز می شود، یک توکن USDC از طریق یک قرارداد هوشمند ایجاد می شود. علاوه بر این، هر کوین USD با یک دلار قابل مبادله است و توسط یک دلار یا دارایی دلاری (ارز فیات) که در حساب‌های موسسات تحت نظارت در ایالات متحده نگهداری می‌شود، پشتیبانی می‌شود. برای اینکه استیبل کوین ها و USDC طبق برنامه عمل کنند، طرف های مسئول نظارت بر آنها باید قابل اعتماد و شفاف باشند. در نتیجه، Circle از Grant Thornton LLP، یک شرکت حسابداری ایالات متحده، برای حسابرسی این حساب‌ها و ارائه به‌روزرسانی‌های منظم از طریق گواهی‌های ذخیره ماهانه USDC استفاده می‌کند. سپس، برای حفظ پشتیبانی مداوم، زمانی که کاربر می خواهد USDC را به دلار بازخرید کند، سکه ها برای همیشه از بین می روند یا سوزانده می شوند و وجوه از ذخیره اصلی به بانک خارجی مشتری بازگردانده می شود.

ویژگی های منحصر به فرد

USDC یک استیبل کوین کاملا شفاف و حسابرسی شده است که به دلار آمریکا متصل است و می تواند برای پرداخت های جهانی فوری، خرید کالاها و خدمات، وام دادن و استقراض بدون دخالت اشخاص ثالث استفاده شود. استیبل کوین USDC همان ارزش دلار آمریکا را حفظ می کند و آن را به گزینه ای منحصر به فرد برای نگهداری ارز دیجیتال بدون ریسک قیمت ارزهای دیجیتال اصلی مانند بیت کوین (BTC) و اتریوم (ETH) تبدیل می کند. سایر ویژگی های قابل توجه USDC در زیر توضیح داده شده است:

پرداخت های فوری در هر نقطه از جهان: این به افراد و مشاغل اجازه می دهد تا پرداخت های دارایی دیجیتال را 24/7 بپذیرند. در نتیجه، امکان انتقال پول در مرزهای بین المللی به همان سرعتی که ارسال پیامک وجود دارد، وجود دارد.

خرید کالا و خدمات: خرده فروشان آنلاین به مشتریان اجازه می دهند اقلام مختلفی را با استفاده از استیبل کوین USDC خریداری کنند. برای مثال، کاربران می‌توانند مجموعه‌های NFT لحظات کمیاب بسکتبال را با USDC در بازارهای آنلاین محبوب مانند NBA Top Shot خریداری کنند.

وام فوری: USDC را می توان بدون دخالت اشخاص ثالث به افراد نیازمند قرض داد. به طور مشابه، می‌توان USDC را فوراً وام گرفت و به جای اینکه چندین هفته منتظر تضمین وام باشد، در چند ثانیه از وجوه استفاده کرد.

مزایا و معایب استیبل کوین USDC چیست؟

USDC پرداخت‌های فوری را ارائه می‌کند، از کاربران در برابر نوسانات قیمت بازار ارزهای دیجیتال محافظت می‌کند و توسط یک شرکت حسابرسی حسابرسی می‌شود و آن را به یک استیبل کوین شفاف تبدیل می‌کند. با این حال، فرصت هایی را برای افزایش قیمت ارائه نمی دهد و سرمایه گذاران ممکن است در هنگام معامله USDC متحمل هزینه های بالایی شوند. یکی از مزایای کلیدی استیبل کوین USDC سرعت تراکنش آن است. معمولا برای ارسال و دریافت دلار باید مدت زیادی منتظر بمانید زیرا موسساتی مانند بانک ها و رویه های پیچیده آنها روند تراکنش را کند می کند. با این حال، USDC امکان تسویه و تسویه فوری پرداخت ها را فراهم می کند.

علاوه بر این، استیبل کوین‌هایی مانند USDC، کاربران را از نوسانات قیمت ارزهای دیجیتال نجات می‌دهد، زیرا موسسات مالی پیشرو ایالات متحده تضمین می‌کنند که ذخایر Circle 100٪ توسط دلار آمریکا یا خزانه‌های کوتاه مدت به صورت دائمی پشتیبانی می‌شود. علاوه بر این، مبادلات دارایی دیجیتال متعددی وجود دارد که USDC را می توان خریداری کرد. بسیاری از صرافی ها همچنین توانایی برداشت استیبل کوین های USDC را از طریق بلاک چین های مختلف فراهم می کنند. علاوه بر این، پرداخت های برون مرزی یا انتقال پول را می توان به سرعت با استفاده از کیف پول رمزنگاری انجام داد. به طور مشابه، درآمد غیرفعال را می توان با استقراض USDC در سیستم عامل های مالی غیرمتمرکز (DeFi) مانند Aave به دست آورد.

علیرغم مزایای فوق، USDC ممکن است یک دارایی سرمایه گذاری ایده آل برای کسانی که به دنبال کسب درآمد از دارایی های دیجیتال هستند نباشد، زیرا USDC فرصت های بالقوه افزایش قیمت را برای سود ارائه نمی دهد. علاوه بر این، برخی از صرافی ها برای برداشت استیبل کوین های USDC کارمزد بالایی دریافت می کنند و کارمزد تراکنش ممکن است بیشتر از نقل و انتقالات بانکی معمولی یا نقل و انتقالات پی پال برای تراکنش های کوچکتر باشد. همچنین، حتی اگر پلتفرم‌های DeFi بازده بالاتری را در وام USDC ارائه دهند، همانطور که در سرقت‌های مختلف رمزنگاری مشهود است، ریسک بیشتری دارند. برای خرید استیبل کوین USDC پس از احراز هویت در پلتفرم های معاملاتی، USDC را می توان در صرافی های ارز دیجیتال خریداری کرد. USDC را می توان در صرافی های معتبری مانند Binance و Erzinja خریداری کرد.

استیبل کوین USDC در مقابل تتر

اگرچه USDC و Vetter (USDT) استیبل‌کوین‌هایی با پشتوانه USD هستند، اما از نظر سال راه‌اندازی، سازمان‌های صادرکننده، سازگاری با شبکه‌های بلاک چین، پشتیبانی دارایی و حسابرسان متفاوت هستند. استیبل‌کوین‌های USDC و Tether، استیبل‌کوین‌هایی با پشتوانه فیات هستند که به دلار آمریکا متصل شده‌اند و برای مقابله با نوسانات قیمت بسیار متغیر در بازار ارزهای دیجیتال معرفی شده‌اند. اکثر صرافی‌های بزرگ استیبل کوین USDC را ارائه می‌کنند.

مانند Tether، USDC را می توان از هر کیف پول یا صرافی سازگار با ERC-20 و سایر بلاک چین ها مانند Stellar، Algorand، Solana و غیره ارسال و دریافت کرد. در کنار این شباهت ها، تغییرات قابل توجه بین این دو استیبل کوین می تواند بر انتخاب کاربران تأثیر بگذارد.

در اینجا چند تفاوت بین USDC و Tether وجود دارد:

مقایسه استیبل کوین USDC و Tether

امنیت

علیرغم این واقعیت که USDC تنظیم شده است، سرمایه گذاران باید قبل از هر سرمایه گذاری، مزایا و معایب سرمایه گذاری در استیبل کوین ها را بسنجید. در مقایسه USDC با Tether، USDC بسیار تنظیم شده است زیرا هر از گاهی حسابرسی می شود و Circle در مورد عملیات خود بسیار شفاف است. با این حال، سرمایه گذاری در بازار ارزهای دیجیتال، حتی در استیبل کوین ها، دارای اشکالاتی است. به عنوان مثال، قیمت USDC هرگز بالا نمی رود زیرا با دلار آمریکا مرتبط است.

این ضعف با این شرط جبران می‌شود که استیبل کوین USDC را می‌توان در پلتفرم‌های غیرمتمرکز برای درآمد غیرمتمرکز داده و وام گرفت. علاوه بر این، به پروفایل ریسک-پاداش و میزان سرمایه ای که می خواهید به یک دارایی خاص اختصاص دهید بستگی دارد. همچنین، با ورشکستگی صرافی های مورد اعتماد مانند صرافی FTX، ریسک سرمایه گذاری در استیبل کوین ها و ارزهای دیجیتال باید در نظر گرفته شود.

برای مطالعه اخبار مرتبط با ارزهای رمزنگاری شده در ایران و جهان، وبلاگ و کانال خبری ما را دنبال کنید.