فعالیت بازار ارزهای دیجیتال به سرمایه گذاری و تجارت ارزهای دیجیتال محدود نمی شود. راه های زیادی برای کسب درآمد در DeFi وجود دارد که یکی از آن ها شرط بندی یا واریز ارز دیجیتال است.
این روش یکی از قدیمی ترین روش های درآمد غیرفعال در بازار ارز دیجیتال است. برای کسب درآمد از این روش ابتدا باید با برخی از مفاهیم اولیه آن آشنا شوید و سپس به سراغ آموزش های اولیه آن بروید.
شرط بندی چیست؟
قبل از اینکه بفهمیم چگونه ارز دیجیتال را واریز کنیم، باید به پروتکل های جامعه در بلاک چین ها نگاهی بیندازیم تا بتوانید ارتباط آنها را با یکدیگر بشناسید. پروتکل های اجماع برای بهبود امنیت در شبکه بلاک چین استفاده می شود. به عنوان مثال، در بلاک چین بیت کوین، از پروتکل اجماع Proof-of-Work (اسیر) از پیاده سازی این پروتکل در شبکه، تا زمان استخراج استفاده می شود مال خودم یا نیاز به استخراج ارز دیجیتال دارد. انجام فرآیند ماینینگ نیازمند سیستمی با قدرت پردازش سخت افزاری بالاست که هزینه های زیادی را به همراه دارد.
برخی دیگر از شبکه های بلاک چین از پروتکل اجماع اثبات سهام (POS) برای حفظ و بهبود امنیت شبکه استفاده می کنند. این پروتکل همراه با سپرده یا سهام کاربران یک شبکه یا پلتفرم غیرمتمرکز Defy آماده است. به عنوان مثال، کاربران برخی از دارایی های خود را در یک کیف پول مخصوص قفل می کنند. هرچه اندازه این دارایی‌های قفل‌شده بیشتر باشد، کاربر مجاز به مشارکت در اعتبارسنجی شبکه است.
حال ممکن است این سوال برای شما پیش بیاید که این شرط بندی چه سودی برای کاربران دارد؟ باید بگوییم که هر چه دارایی های بیشتری در شبکه قفل شود، به کاربر پاداش بیشتری می گیرد. میزان پاداشی که به کاربران داده می شود به مدت زمان سپرده گذاری، میزان دارایی و نوع شبکه بستگی دارد.
تاریخچه سپرده ارز دیجیتال
استفاده از پروتکل شرط بندی اجماع یا اثبات سهام اولین بار در سال 2012 توسط دو نفر به نام سانی کینگ معرفی شد. (پادشاه خورشید) و اسکات نادال اسکات نادال انجام شده. شاید بدانید که معروف ترین بلاک چینی که از پروتکل Proof of Stake استفاده می کند، شبکه اتریوم است. اما باید بگوییم که اولین ارز دیجیتالی که امکان شرط بندی را داشت Peercoin بود. پس از این ارز دیجیتال، بسیاری از شبکه های بلاک چین دیگر تصمیم گرفتند از پروتکل اجماع اثبات سهام استفاده کنند.
بهترین ارزهای دیجیتال برای شرط بندی
در حال حاضر، تعداد ارزهای دیجیتالی که امکان شرط بندی و افزایش درآمد را برای کاربران خود فراهم می کنند، زیاد است. اما بسیاری از آنها نقدینگی و اعتبار بالایی ندارند و ممکن است گزینه خوبی برای شروع سپرده گذاری نباشند. البته کاشت روشی متفاوت از چیدن است که در ادامه به آن می پردازیم. در زیر به برخی از بهترین ارزهای دیجیتال برای سپرده گذاری می پردازیم.
اتریوم (ETH)
همانطور که می دانید اتریوم یکی از محبوب ترین ارزهای دیجیتال بعد از بیت کوین است. اتریوم در نسخه اولیه خود مبتنی بر پروتکل اثبات کار (POW) بود، اما در نسخه جدید اتریوم 2.0، پروتکل خود را به اثبات سهام (POS) تغییر داد. برای شرط بندی در شبکه اتریوم، باید حداقل 23 اتریوم را روی شبکه قفل کنید.
تزوس (XTZ)
بلاک چین تزوس با ارز دیجیتال “XTZ” از پروتکل اجماع Liquid Proof of Stake (POS مایع) دنبال می کنم. شرط بندی روی این بلاک چین محدودیتی ندارد. این بدان معناست که می توانید با ارز دیجیتال “XTZ” واریز کنید. سودآوری این شبکه معمولاً هر 35 تا 40 روز انجام می شود و نرخ سود سالانه سهام در شبکه تزوس بین 6.75 تا 10.6 درصد است.
سکه بایننس (BNB)
ارز دیجیتال بایننس یکی دیگر از ارزهای دیجیتال پرطرفدار است که با هیچ محدودیتی در شبکه خود مواجه نیست. سودآوری این شبکه هر 7 روز یکبار انجام می شود و نرخ سود سالانه سپرده آن بین 6 تا 9 درصد است. صرافی بایننس یکی از پلتفرم هایی است که به طور سنتی به کاربران خود وام های رمزنگاری ارائه می کند.
یک کیک
ارز دیجیتال کیک توکن انحصاری صرافی غیرمتمرکز Pancake Swap است. برای شرکت در شرط بندی در این صرافی، باید کیف پول TrustVault، Metamsk یا BinanceWallet چینی خود را به PancakeSwap پیوند دهید. نرخ سود سالانه سپرده های این شبکه بین 31 تا 42 درصد است.
MATIC
توکن Metic یک توکن بومی در بلاک چین Polygon است که یکی از رقبای اصلی شبکه اتریوم محسوب می شود. برای شرکت در اعتبارسنجی این شبکه، ابتدا باید کیف پول Metamask خود را به شبکه Poligan متصل کنید و حداقل 2 توکن Metic در کیف پول خود داشته باشید. سود سالانه این شبکه 14 درصد است.
پلتفرم های شرط بندی
بهترین پلتفرم هایی که می توانید برای واریز ارز دیجیتال استفاده کنید صرافی ها و کیف پول های ارز دیجیتال هستند. البته قبل از انتخاب صرافی و کیف پول مورد نظر باید به نکات مهمی توجه کنید. برخی از نکات مهم در انتخاب بستر مناسب برای شرط بندی و کسب درآمد غیرفعال از ارزهای دیجیتال عبارتند از:
- این پلتفرم سپرده گذاری چند ارز دیجیتال را پشتیبانی می کند؟
- این پلتفرم چقدر پول در کیف پول خود دارد؟
- نرخ سالانه این پلتفرم چقدر است؟
- هزینه این پلتفرم چقدر است؟
- مدت زمان پرداخت پاداش برای کاربران این پلتفرم چقدر است؟
کیف پول
یکی از بهترین کیف پول هایی که می توانید برای شرط بندی استفاده کنید TrustVault است. این کیف پول دارای رابط کاربری بسیار ساده ای است که حتی افراد مبتدی نیز می توانند از آن استفاده کنند. با مطالعه صفحه استیک TrustVault، می توانید ارز دیجیتال مورد نظر خود را انتخاب کنید. سپس مرحله سپرده گذاری آغاز می شود.
صرافی ها
در حال حاضر، بسیاری از صرافی ها شرط بندی را برای کاربران فراهم می کنند. برخی از این مبادلات عبارتند از:
- صرافی بایننس که از بیش از 7 سکه برای سپرده پشتیبانی می کند
- صرافی کوکوین با پشتیبانی از بیش از 50 سکه برای سپرده گذاری
- تبادل کراکن با پشتیبانی از بیش از 16 سکه برای سپرده گذاری
- صرافی کوینکس با پشتیبانی از بیش از 10 سکه برای واریز
محاسبه سود حاصل از شرط بندی
یکی از تعاریف مهم در هنگام سپرده گذاری، نرخ بازده سالانه (APY) است. این تعریف به سه عامل نوع، تعداد ارز دیجیتال و مدت سپرده بستگی دارد. نرخ بهره سالانه به صورت درصد محاسبه می شود. اگر بخواهیم بیشتر توضیح دهیم، محاسبه این سود سالیانه کاملاً به پلتفرم شرط بندی شما بستگی دارد. هرچه ارز دیجیتال بیشتر باشد و دوره سپرده گذاری طولانی تر باشد، سود سالانه بیشتر می شود.
مزایا و خطرات سپرده گذاری ارز دیجیتال
مانند سایر فعالیت ها در بازار ارزهای دیجیتال، شرط بندی نیز مزایای خود را دارد. البته نمی توان گفت رسوب گذاری معایبی دارد. در عوض، شرط‌بندی شامل ریسک‌هایی است که قبل از شروع باید با آنها آشنا شوید.
مزایای شرط بندی
اولین مزیت شرط بندی قیمت اولیه پایین آن است. هنگام اعتبارسنجی تراکنش به روش ماینینگ، نیاز به دستگاه های ماینینگ وجود دارد که خرید هر کدام از آنها حداقل 10 میلیون تومان هزینه دارد. سود ماینینگ معمولا با ریگ ماینینگ به دست نمی آید. یک مزرعه ماینینگ با چندین ماشین ماینینگ برای کسب سود بالا از این راه مورد نیاز است. بنابراین شرط بندی برای شروع نیاز به هزینه بسیار کمی دارد.
از آنجایی که در روش سهامداری سربار کاهش می یابد، سودآوری پایدارتر است. اما در روش ماینینگ سودآوری به عوامل زیادی بستگی دارد و نمی توان به سودآوری آن اعتماد کرد.
علاوه بر هزینه بالای خرید دستگاه ماینینگ، هزینه برق و انرژی مصرفی این دستگاه ها نیز بسیار بالاست. اما شرط بندی نه تنها نیاز به دستگاه خاصی ندارد، بلکه مصرف برق و انرژی زیادی نیز ندارد.
بلاک چین هایی که از روش staking استفاده می کنند، مقیاس پذیری بالاتری دارند. از این رو، آنها سرعت پردازش تراکنش بالاتری را ارائه می دهند.
خطرات سپرده گذاری ارز دیجیتال
یکی از مهم‌ترین ریسک‌ها در ریسک هک شدن دارایی‌ها در شبکه بلاک چین است. به همین دلیل، بهتر است قبل از انتخاب بستر سپرده مناسب، از امنیت و قابلیت اطمینان آن آگاه باشید.
با یک بررسی ساده متوجه خواهید شد که نرخ سود سالیانه استخراج بسیار بیشتر از شرط بندی است. بنابراین اگر سرمایه زیادی دارید، بهتر است روش استخراج را برای درآمدزایی انتخاب کنید.
سپرده ها می توانند به مقیاس پذیری بلاک چین کمک کنند، اما تهدیدی برای تمرکززدایی در نظر گرفته می شوند. پروژه هایی که معمولا نقدینگی کمتری دارند، به کاربرانی که سپرده های بیشتری در شبکه دارند، حق مشارکت در اعتبارسنجی را می دهند. یعنی هر چه سپرده شما بزرگتر باشد، حق بیشتری برای اعتبارسنجی شبکه خواهید داشت که باعث عدم تمرکز شبکه می شود.
آخرین خطر شرط بندی از دست دادن و کاهش ارزش ارز دیجیتال است. وقتی مقداری ارز دیجیتال را روی شبکه قفل می‌کنید، نمی‌توانید آن را لمس کنید تا زمانی که دوره سپرده‌گذاری به پایان برسد. بنابراین، اگر ارز دیجیتال شما در این مدت ضرر کرد، کاری از دست شما برنمی‌آید و پول زیادی از دست خواهید داد.
روش های شرط بندی
به طور کلی سه روش برای شرط بندی ارز دیجیتال وجود دارد که با توجه به بستر سپرده گذاری و میزان سرمایه برای سپرده گذاری باید یکی از این سه روش را انتخاب کنید.
شرط بندی سرد
این روش معمولا برای سرمایه های بزرگ استفاده می شود. در این روش شما سرمایه خود را در کیف پول های آفلاین یا سرد قفل می کنید و تا زمانی که سرمایه شما در آن کیف پول باقی می ماند سود آن را دریافت خواهید کرد. هر بار که دارایی های خود را از کیف پول خارج می کنید، سود آن دوره محاسبه و به حساب شما واریز می شود. همانطور که گفته شد این روش برای بسیاری از دارایی هایی که نیاز به امنیت بسیار بالایی دارند استفاده می شود.
شرط بندی قفل شده
با روش سپرده قفل شده، دارایی های خود را در کیف پول صرافی خود قرار می دهید. سپس سود ملک شما به صورت روزانه محاسبه می شود. هر زمان که بخواهید می توانید دارایی های خود را از حالت سپرده خارج کنید و کل سود روزهای سپرده را دریافت کنید. البته برخی کیف پول ها مدت زمان سپرده گذاری مشخصی دارند و امکان برداشت دارایی قبل از آن زمان وجود ندارد.
سهامداری انعطاف پذیر
به این ترتیب هر زمان که بخواهید می توانید دارایی های خود را از حالت سپرده خارج کنید. شما همچنین می توانید به راحتی تجارت کنید. این روش در کیف پول های داغ یا نرم افزاری امکان پذیر است و معمولا سود کمتری نسبت به روش های دیگر دارد.
تفاوت بین کشاورزی بازده و شرط بندی ارز دیجیتال
کشاورزی بازده یکی از مفاهیم جدید شرط بندی در بازار ارز دیجیتال است. کشاورزی بازده به افرادی اطلاق می‌شود که مستقیما دارایی‌های خود را وام می‌دهند تا نقدینگی برای پروتکل‌های DeFi فراهم کنند و پاداش خود را در قالب توکن دریافت کنند. کشاورزی استخراجی بازدهی بسیار بالاتر و خطرات بسیار بیشتری نسبت به سپرده گذاری دارد. توصیه می شود قبل از شروع به کشاورزی مطالعه، تحقیق و آموزش خود را در این زمینه انجام دهید.